Hill Tsui 是一位以大健康理念配合財富管理定位的策劃師,香港首名90後提倡營養和理財雙結合。

康健護理基金如何做到平均超過每年6%增長

Hill Tsui

目錄

提到全港最多人使用強積金一定是宏利,現時市佔率已經超過28%,即是平均大約全港每3個人就有一個使用宏利強積金。

為甚麼宏利強積金能夠一直稱霸強積金市場?主要原因宏利是一間十分穩健的金融機構專注做本地退休策劃市場。過往從來沒有被改名和被收購,即使金融海嘯和疫情依然財政穩健。

綠色為MSCI指數&藍色為康健護理市場指數

由於強積金是一個漫長投資部署,所以一間以香港人為中心而又穩健的公司令宏利漸漸成為全港最受歡迎強積金受托人。

而宏利強積金世界,不可不提及它們獨有的行業基金-康健護理。宏利可以在強積金世界打出名堂,康健護理絕對功不可沒。

由於它專注於北美的醫療保健行業,包括製藥、生物技術、醫療設備和服務等子行業。除了精準對焦全球面對人口老化概念,還在疫情時期投資藥廠例如輝瑞、阿斯利康等疫苗概念公司。

因此基金表現出強橫爆發力,令到不少客戶紛紛由其他受托人轉換到宏利的康健護理基金。而接下來會分析康健護理的的基金優勢和市場對比去解釋為何它能成為宏利的皇牌基金。

康健護理基金優勢分析

1.投資北美成熟大健康市場:基金的投資範疇涵蓋全球各地的醫療保健公司,尤其以北美為主。眾所周知美國在醫療藥物監管和生物科技領域一直領先全球。再加上各國面臨人口老化和人們對自己健康關注不斷提升,令到美國大型醫療保健集團得以發展蓬勃。

舉個例子:現時人類壽命越來越長,但伴隨都市病包括肥胖、高血壓、心臟病等等越來越多。變相對藥物需求越來越高。以康健護理基金投資百分比最多的禮來公司為例,它專注研發腫瘤、糖尿病等等相關,所以基金表現能夠穩定地帶來增長。

基金十大持有公司比例

基金投資範圍比例

2.專業管理,專注醫療:基金由富有經驗的投資團隊管理,團隊成員不僅具有深厚的金融背景,也對醫療保健行業有深刻的理解,能夠精準把握行業動態,靈活調整投資策略。

康健護理基金經理曾經分享,他們投資不但透過帳面數據進行分析,而是他們會派人到該企業考察和與參與管理層會議,務求精準掌握到最新市場資訊和公司動態,令投資回報得以回應市場期望。

3.科技驅動,融資簡易:基金投資的領域包括製藥、生物技術、醫療設備等,這些都是科技驅動的行業,有著巨大的發展潛力但最重要還是資金支持。

美國對於公司上市條件較為靈活和包容,即使藥廠未能即時有盈利要求,還可以在特定條件下上市融資。令康健護理基金能夠快一步投資極具潛力企業,可以在估值超低情況下買入,將來企業成熟後估值自然提高,從而提振基金表現。

4.風險分散,穩健經營:該基金的投資組合多元,不僅包括藥物研發公司,也投資於穩定帶來利潤保健輔助品相關。如果能夠研發出有效或副作用低的藥物或疫苗利潤可以大大提升,但臨床研究和監管規條往往拖慢進度,因此生產保健輔助品相關企業能夠帶來穩定利潤。

舉個例子:康健護理基金投資Johnson & Johnson集團,該企業除研發藥物,還會生產嬰兒爽身粉、醫療清潔劑等等。可以做到風險分散,萬一藥物研發過程有問題,都不會令基金出現大幅度利潤倒退。

近十年宏利強積金平均回報

康健護理未來投資部署

如果投資這個行業要成功,嚴謹的基本因素研究來篩選大量科學數據是致勝關鍵。

首先我們的基金團隊發現癌症、代謝綜合症、哮喘和其他免疫系統疾病將令患者的新冠發病率及死亡率上升。

因此,我們對現正積極治療心血管疾病、阿茲海默症和糖尿病的生物製藥公司開始建立或增加確信度。

其次,我們仍然大致看好數家診斷與工具公司和生物製藥公司,因為相信它們在新冠肺炎轉變為風土病的過程中,將繼續獲得超額現金流。

隨著這些公司增加研究、資本開支和新產品投資後在未來數季及數年取得成果,當中部份可望實現高於市場的回報。

以一家多元化的康健護理產品公司為例,它把新冠病毒檢測業務所得的大部份新增利潤用作投資,以提升其在連續血糖監測市場的領先地位。

最後,現時我們開始看淡個別生物製藥、康健護理服務及醫療設備公司,因為它們過於集中於一些受到持續疫情所顯著拖累的疾病和產品市場,其中包括進行非必要手術、提供醫院服務及治療特定腫瘤病症的公司。

長線投資康健護理公司

治療和預防疾病的新方法將繼續在長期推動政府把資源分配予康健護理產品和服務。

撇除新冠病毒帶來的利好因素和阻力,人口老化、醫學進步及醫療需求缺口龐大等長期趨勢,將繼續支持均衡的投資策略對康健護理公司作長線投資。

我們相信這些具創意和吸引力的公司將能夠抵禦跌市,並為股東創造長期價值。

透過獨有評估新興科學和醫學趨勢系統來分析不同公司估值,將有助我們發掘這些投資良機。

這個策略可以確保資金重點配置於那些致力滿足醫療需求缺口、尋找被忽略的市場機會,或能夠減低醫療成本的公司。

總結

康健護理基金通過其全球視野、專業管理、科技驅動和風險分散的投資策略,成為了醫療保健行業的一款具有良好投資前景的基金產品。對於覺得醫療保健行業增長潛力的投資者來說,它是一個值得考慮的強積金投資選擇。

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *

免費咨詢

如果你希望儘早規劃退休後生活,卻不知從何入手,歡迎聯絡我為你提供協助。

我承諾會以我的專業知識,為你度身訂造一個合適方案。

務求讓你以最佳狀態,進入人生的下半場!

點擊分享
相關文章

Hill Tsui

「宏利」理財策劃經理

專注為「銀髮族」和有目標的青年朋友提供退休策劃及理財分析服務,使你過上輕鬆無憂的退休生活和提早實現財務自由;這便是我的使命。

Hill Tsui
精選懶人包
如何聯絡
社交媒體
Scroll to Top